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세금 | IRA에 관한 질문

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땡칠이

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수년전 세금을 많이 내야 하는 상황에서 세금을 줄이기 위해 Traditional IRA 구좌를 열었습니다.
액수는 당시 최대로 넣을수 있는 5천불.
그런데 이 Traditional IRA를 Roth IRA로 바꾸라고 합니다.

질문) Roth로 바꿀 경우 어떤 혜택이나 불리한 점이 있는지요?

미리 답변에 감사드립니다.

작성일2016-02-05 14:14

JS님의 댓글

JS
Traditional IRA의 경우 세금을 내지 않은 금액이기에 현재까지 내지 않은 세금을 이번년도 소득세 보고시 한꺼번에 내야 합니다. 다행이 벌금을 내지는 않습니다. 일반적으로 금융상품에서 소득이 복리가 되기에 나이가 젊을수록 세금을 낸 돈을 넣고 증가분에 대해서 세금을 내지않는 Roth가 유리하고, 나이가 많으면 이렇게 복리로 늘을 기회가 없기에 Traditional이 유리합니다. 물론 지금 당장 세금을 줄이길 원하면 Traditional을 하셔야 하구요.

JS Tax & Accounting Services, LLC
info@jstaxaccounting.com
http://www.jstaxaccounting.com

땡칠이님의 댓글

땡칠이
고맙습니다 답변.
어찌보면 흑과 백처럼 깔끔하게 구분되는 내용인데도 세법이나 세금보고 등에 어두운 사람(저같이)에겐 힘든 주제인듯 싶습니다.
은퇴가 약 10년정도 남았으면 그냥 Traditional에 두는게 좋다는 조언이시죠?
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